案情

卢某浩及一名台湾人所经营一个赌博网站，曾使用云博国际博彩网等名称，主要提供足球、篮球、网球、赛马、扑克、快乐彩、六合彩、百家乐等赌博服务。该网站通过深圳全动科技有限公司等支付平台收取赌资；充分利用网上银行、第三方支付平台等非面对面资金结算工具，在实现赌博资金上下流动的同时，使每笔交易更为隐蔽。为掩饰赌博资金交易性质，该赌博网站假冒实体企业，通过第三方支付平台收取赌博资金，并不断更换商家编号和名称，通过这些皮包公司做幌子，达到掩饰非法交易的目的。自2007年起，卢某浩为转移赌资，开始安排彭某、谢某等人将部分赌资转移至卢某娥、卢某良提供的多个银行账户上。在明知卢某浩进行网络赌博犯罪的情况下，卢某娥、卢某良不但为卢某浩提供账户，而且还通过多种方式，协助卢某浩清洗、转移犯罪资金。2008年2月至2009年11月，卢某娥、卢某良分别通过购买股票、保险、房产、定期存款、投资公司等多种方式掩饰、隐瞒犯罪所得。购买高级轿车1辆；购房产1套；转账100万元作为子女留学费用；购买人寿保险2分；将1450万元投资股票；为卢某娥购买理财产品产品等。

评析

这是一起典型的网络赌博洗钱案件，洗钱的手法主要是用来投资，其中，购买寿险多份，投资股票数额巨大。除了房产、银行理财产品外，证券保险也是犯罪分子洗钱的重要渠道。

摘自《金融机构洗钱犯罪类型分析与经典案例评析》