案例：邮寄黄金“投资”，这是新型诈骗手段
连先生在网上看到有“专家”进行股票推荐，对方称股票行情不好，推荐连先生去某网页参与公益项目投资，实际上这是在诈骗网页上设置的虚假彩票骗局，对方还说，为了“方便”投资，让连先生先购买20万元的黄金邮寄过去，他再帮忙充值。连先生前期投资的小额提现成功了，又看到“托”在群里晒买黄金的截图，对邮寄黄金这件事不再怀疑。涉诈资金一旦通过邮寄黄金的方式被转移出去追回难度可就大了。所幸，快递员发现不对，及时联系警察警民联手“止付”了这20万元。
警方提示：有的受害人将黄金邮寄出去后，骗子还会骗其他受害人向其账户转入被骗资金，让其继续购买黄金邮寄，这时受害人就变成了骗子洗钱的帮凶，成为电诈工具人。
套路解析：
1、引流：诈骗分子通过网络社交工具、短信、网页等多种渠道发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息，寻找受害人群体并建立联系。
2、洗脑：在建立联系后，诈骗分子通过拉人进入“投资理财”群聊、听取“投资专家”授课等多种方式，以能够获取内幕消息、获得丰厚回报等谎言取得你的初步信任。群内其他伪装成学员的“群托”不断发布高额收益，干扰你的判断。
3、诱导：在骗取信任后，对方会逐步诱导你登录其提供的虚假网站、扫描二维码下载其分享的手机APP，指导进行投资理财操作，引导你初步小额投资试水，获得低额返利。
4、收割：诈骗分子继续鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导你加大资金投入。等你想要提现时，对方就会以“登录异常”“服务器异常”“银行账户冻结”等理由，要求缴纳“解冻费”“保证金”才能完成提现，这是在继续实施诈骗。当你反应过来被骗，已经被对方拉黑，投资理财网站、APP也已无法登录。
警惕诈骗新手法：
1、不要被所谓的高回报诱惑，“保本高息”“专家保证”等均是诈骗的常见套路。
2、不轻信来路不明的“小道消息”，如对金融业务有疑问，可通过官方渠道咨询核实。
3、不点击不明链接，不下载不明来源APP。
摘自《北京反洗钱研究》
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