（一）网络直播洗钱方式
1、直播打赏
网络直播平台的打赏机制为犯罪团伙提供了便利。粉丝可以在平台上为主播送礼，礼物可以折算成现金收入。犯罪团伙将赃款用于打赏，赃款便得以洗白。
2、虚假电商直播
在电商购物的付费通常是通过第三方支付平台来完成，收款方通过做假账，美其名曰电商平台结算的进货款，照章纳税后，就变成了看似合法的正常经营所得。“犯罪资金→第三方支付账户→银行系统”的方式比过去传统的银行卡对银行卡转账的洗钱方式更为隐蔽。
3、打赏币中介
在明知打赏币系使用黑、灰资金购买的情况下，以低买高卖的方式非法牟利，助长了违法犯罪资金的清洗和转移行为，也严重侵害了行业健康发展。
（二）典型案例
案例一
2022年3月，江西警方发现一传媒公司接入了几百条宽带，经查该公司的主业竟是给主播刷礼物，1个月资金流水达上千万。
经深入调查，该公司负责人张某从李某处购买的折扣直播币涉及境外黑灰产业。诈骗犯罪团伙搭建了一个跑分平台，表面上做直播平台币的买卖，实际上是帮助境外犯罪分子洗钱。
案例二
上海警方在多地公安机关的支持配合下，抓获犯罪嫌疑人21名，捣毁一条寄生于网络直播平台、非法转移资金等新型洗钱犯罪产业链，涉案金额近2亿元。
诈骗犯罪嫌疑人为转移隐匿犯罪所得，结识了在某网络直播平台担任主播的李某等人，通过利用和主播的合作把黑钱变成打赏金再私下收回至自己的个人账户，而主播等人能通过对方打赏的礼物太高直播人气和曝光率，帮助其赚取直播平台榜首奖励，并且从打赏金中收取佣金作为报酬。
虽然洗钱手段看似花样百出，但万变不离其宗，不法分子要将黑钱洗白，最终利用的还是我们的银行卡、支付账户、二维码等个人信息。因此普通人防范洗钱的关键就在于保护好自己的个人信息，
温馨提示
存款、理财、借贷都要选择合法的金融机构。如果大家接触了地下钱庄、非法网络支付、跑分平台这类非法机构，不仅可能会成为犯罪分子转移资金、洗黑钱的帮凶，自己的个人信息也极有可能被泄露利用。
不要以任何理由出租或出借自己的身份证、银行账户、支付账户、收付款二维码等。出租出借不仅可能会协助他人完成洗钱犯罪，也可能成为金融犯罪的替罪羊，自己在银行的诚信状况和信用记录都有可能受损。
摘自-北京反洗钱研究
苏公网安备 32030202000362号