日前，王先生收到短信称：手机被停机了。他致电运营商得知，手机号因涉及诈骗，被临时停机，需配合公安机关核实，再至营业厅进行验证。

王先生来到就近派出所，他回忆起几天前在朋友圈看到“低价充值话费”的广告，便进行了交易，以270元充值了300元话费并在72小时内成功到账。

经确认，充入王先生手机的话费为外省某受害人的被骗资金，话费“充值”的过程实则完成了赃款的“洗白”。后经查证，排除了王先生的诈骗嫌疑，王先生退还300元赃款后拿到了证明材料，手机终于复机了。

揭秘洗钱套路：看似是一个简单的话费充值交易，背后却是洗钱套路，流程繁杂，环环相套。

第一步：慢充平台在“朋友圈、二手交易平台、短视频”等各类线上平台发布远低于市场价格的“话费慢充”“油卡充值”“电费充值”等服务，吸引不明真相的潜在客户购买。

第二步：各类慢充平台经过多层的传递，订单被传到境外，不法分子再根据订单的需求，对不特定对象实施诈骗，引导其以扫码支付、完成任务或充赌资等各种形式，将诈骗来的资金分别给不同的客户充值，从而完成话费充值和涉案资金的洗白。由此诈骗团伙通过手机“充值”完成了诈骗赃款的“洗白”，下订单的潜在客户间接成立洗钱团伙的帮凶，导致手机卡及相关联的账户被封停。

防范洗钱陷阱：

1、切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。

2、保护个人隐私，拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人。

3、选择正规的官方渠道进行充值缴费，优惠虽小但有保障。

4、不要轻信较大折扣充值广告，警惕低价充值陷阱。

?摘自《北京反洗钱研究》