在期货市场快速发展、不断创新的历史性机遇时期，理性参与期货交易是投资者在期货市场生存和发展的重要基础，是成功的保证。投资者应适应市场发展的趋势，树立理性投资、长期投资的正确理念。

首先，投资者应当正确认识期货交易。参与期货投资前必须先要正确认识期货交易，了解期货交易的基本特征。要明白以下几个方面：

（1）交易的是什么，期货交易是通过买卖期货合约进行的，而期货合约是标准化的。

（2）在哪里交易？期货采用场内集中竞价交易，也就是必须在期货交易所内进行。期货交易所实行会员制，只有会员方能进场交易。那些处在场外的广大客户若想参与期货交易，只能委托期货经纪公司代理交易。

（3）如何交易？期货交易实行双向及对冲交易机制，也就是期货交易者既可以买入期货合约作为期货交易的开端（称为买入建仓），也可以卖出期货合约作为交易的开端（称为卖出建仓），也就是通常所说的“买空卖空”。

（4）交易的规则有T+0机制，杠杆机制，每日无负债结算制度，涨跌停板制度，强行平仓制度。

其次，要了解期货投资风险类型与防范。期货市场的风险具有多样性和复杂性，对从事期货交易的普通投资者来说，具体面对的主要有代理风险；市场风险；流动性风险；强行平仓风险；操作风险；交割风险；法律风险。

（1）代理风险。代理风险指投资者在选择和期货公司确立代理过程中产生的风险。投资者可以根据公司规模、公司资信、技术通道、研发实力、服务能力、经营状况等方面对期货公司进行考量。

（2）市场风险。市场风险指市场价格的波动给投资者带来交易盈利或损失的风险。投资者进入期货市场事先必须对期货交易有足够的了解和认识，如期货最基础的合约标准化、场内集中竞价交易、保证金交易、双向交易、对冲机制、T+0制度、当日无负债等基本特征。在充分了解期货交易的基本特征之后，投资者应提高自身对价格的把握和预测能力，可以从商品价格的基本面和技术面来分析研究，踩准价格波动的节拍，顺势操作。

（3）流动性风险。流动性风险指投资者无法及时以合理的价格买入或卖出期货合约，以顺利完成开仓或平仓的风险。一般来说，距离交割月份越远的合约，由于期间的不确定因素更多，价格预期更困难，保证金的要求更高，流动性较差。投资者在交易时可以先从持仓量和成交量上来判断期货合约的活跃程度，持仓量或成交量最大的合约往往是流动性最好的。

（4）强行平仓风险。强行平仓风险指由于期货保证金不足或持仓超限，被期货公司或交易所按照相关制度强制平仓的风险。客户在交易时，要学会资金管理，控制好仓位，时刻关注价格的变化并注意自己的资金状况，防止由于保证金不足，造成强行平仓，给自己带来重大损失。

（5）交易风险。交易风险指由于投资者自身的素质、知识水平、进行期货投资的经验和技巧等因素带来的投资风险。要防范期货交易风险，投资者在参与交易时，除了要提高对价格的预测能力外，还应当熟练掌握交易软件的使用，提高对入场点的技巧把握，防范因为操作失误带来的损失，丰富应对高风险投资的经验，面对价格的剧烈波动，能够冷静、理性的处理好、操作好，是期货投资成功的重要因素之一。

（6）交割风险。交割风险指无法履行期货合约交割带来的风险。这是期货市场与其他投资市场相比，较为特殊的一点，新入市的投资者尤其要注意这个环节，尽可能不要将手中的合约，持有至临近交割。机构客户参与套期保值需要进行实物交割的可以和开户的期货代理公司详细了解交割的相关细则。需要注意的是，目前除中国金融期货交易所外，上海期货交易所、大连商品交易所、郑州商品交易所都不允许自然人持仓至交割月。

（7）代客理财风险。国家并没有相关的法律法规准许机构或个人从事期货代客理财。所以，期货代客理财实际上是不合规的。尤其是期货公司的代客理财行为，更是期货从业人员法规已经明文禁止的。即使是选择其他的机构或者个人进行委托理财，投资者也应当慎之又慎，对机构及投资人以及委托协议条款严格把关，做到心中有数、风险可控、追偿责任明晰。

（8）法律风险。法律风险是指在期货交易中，由于相关行为(如签订的合同、交易的对象、税收的处理等)与相应的法规发生冲突，致使无法获得当初所期待的经济效果甚至蒙受损失，或者期货投资者在交易中存在违反法律明令禁止的违规行为引发法律纠纷等，这些都称为法律风险。投资者在进入期货市场，审慎选择期货公司的同时，自己也应当遵守期货市场的各类规章制度，为成功、顺利的交易提供有力的保障，一旦违反这些规章制度，将使自己处于非常被动的地位。目前，我国与期货相关的法律法规包括：《民法通则》、《公司法》、《合同法》、《刑法》和《期货交易管理条例》。当遇到自身的利益受到侵害或与其他主体发生纠纷时，可采取直接协商、调解、仲裁、诉讼等方式维护自身利益。

再次，要准确进行自身定位。在了解了期货交易的基本特征及制度之后，投资者需要进行自我定位。

（1）具备足够的自有资金：

对个人投资者而言，参与期货交易的资金必须是没有使用时间限制，也没有盈亏要求的自有资金，也就是通俗意义上的闲钱。而且不宜将所有的资产，都拿来参与期货交易。由于期货交易具有高风险的特点，因而对于个人理财而言，应该对参与期货交易的资金有一个合适的比例，充分考虑到期货交易的高风险性。即便交易方向做反了，投入期货交易的资金全赔了，也不至于倾家荡产，影响正常生活。如果投资者暂时可以支配的“闲钱”不多，最好还是选择观望。

（2）必要的期货知识准备

由于期货交易具有专业性强等特点，所以对准备参与期货交易的投资者而言，应当做好必要的知识准备。参与期货交易之前需要学习期货交易的相关知识，认识期货产品属性，理解期货交易风险，熟悉期货交易规则。最好通过期货仿真交易或模拟交易，感受期货交易的特点，成为一个有足够知识准备的投资者。

（3）具有相应的风险承受力和风控能力

投资者参与期货交易之前，除了足够的知识准备和资金准备以外，投资者还应有足够的风险意识和心理准备。对参与期货交易的投资者而言需要有风控的意识和要求，而且不光是要有控制风险的意识，还需要投资者具有承担风险的能力。如果没有风控意识，亦或虽有风控意识但无承担风险的能力，包括没有承受风险的心理能力，都不适宜参与期货投资。

（4）准确定位

投资者参与期货交易前，应当结合自身的家庭情况、收入状况、投资目的及知识结构等因素，合理评估自身的产品认知能力与风险承受能力，理性选择合适的投资方式、投资品种、投资时机。一般来说，根据不同的风险偏好可以市场上期货投资者分成3个大类：保守型投资者：对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿用高风险来换取收益，通常不太在意资金是否有较大增值。稳健型投资者：稳定是重要考虑因素，渴望有好的投资收益，可以承受一定的投资波动，但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险，希望投资收益长期、稳步地增长。希望投资在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。激进型投资者：高度追求资金的增值，愿意接受可能出现的大幅波动，以换取资金高成长的可能性。

最后，树立正确的期货投资理念。对于投资来说，正确的理念是成功的基石。

（1）从事期货交易，有一个基本原则，就是利用闲钱进行投资，亏得起多少做多少，千万不能抱着“赌”的心态参与。   

（2）期货交易不能盲目投资，应当在认识了期货市场的基本特征及规则，了解了投资品种之后，选取自己熟悉的商品，选择适合的交易方式。

（3）期货市场要学会从小开始、逐步升级。

（4）投资要尊重客观事实，不能主观臆断。

（5）参与期货投资，仓位控制是必修的一课，因为期货交易特有的保证金交易，一旦满仓操作，即使方向暂时不对，就会面临被强制平仓的风险。

（6）盈利或亏损也是期货交易“与生俱来”的不可分割的一部分。怎样让亏损尽可能小，而让盈利尽可能大，是所有交易系统追求的目标。但对于初涉期市的投资者来说，如何尽量减小亏损，保全自身比追求盈利更现实，所以学会止损是最重要的。

（7）市场是值得敬畏的，所以不能拘泥于投资法则上的条条框框，而是独立思考，从市场本身去把握每一个投资机会。

（8）期货交易充满刺激性，每天都可能发生一些不可预测的事情。面对那些突如其来的变化，价格的起落涨跌，必须学会控制自己的情绪，保持冷静，理性的处理。

（9）期货是金融市场发展高级阶段的产物，并且在不断进步之中，这就要求投资者不断跟上发展的步伐。

（10）投资应该是投资者一辈子的事情，需要不断学习和积累。期货不是赌场，有其自身的规律可循，市场的信息瞬息万变、错综复杂，无论投资期货看的是基本面，还是研究的技术面，都需要我们坚持不懈、保持自信、通过学习不断地提升自己，学会把期货当做一个长期投资理财的工具。