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投资者保护
【315投资者教育保护宣传】纠纷调解典型案例七 销户流程常优化,提醒工作要到位
发布时间:2024-03-15 01:22:05

案情简介:

投资者A反映,其是B证券公司的客户,其通过APP自助办理了销户,后发现其在C证券公司的账户无法交易,其向B证券公司了解情况,才得知其注销的深市股东卡也在C证券公司使用,其认为B证券公司销户界面提示不清,导致其错误注销了深市股东卡。遂申请调解,要求B证券公司恢复已注销深市股东卡并赔偿相应损失。
调解过程及结果:
调解中心受理纠纷后,调解员首先向B证券公司了解情况。B证券公司反馈,销户流程是由投资者A本人线上申请并勾选注销“上海A股”和“深圳A股”,系统校验其所申请注销的证券账户满足注销条件后,按照其销户意愿执行销户流程。了解相关情况后,调解员耐心与投资者A进行沟通,投资者A表示事后也查看了其他证券公司的网上销户界面,都会有关于注销证券账户和资金账户之间区别的提示内容,其认为B证券公司提示工作不到位。
随后调解员查看B证券公司的线上销户界面,确实没有相关提示内容。对此,调解员结合《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》5.5.2条规定向B证券公司阐明,开户代理机构应当了解投资者注销账户的真实意愿,避免投资者将证券账户销户和资金账户销户相混淆,并建议B证券公司进一步完善界面。B证券公司认识到自身问题,表示会尽快在销户界面增加提示内容,明确告知投资者注销证券账户及资金账户的区别和后果,同时也愿意就服务瑕疵问题向投资者A表示歉意。                                       
经调解员的反复沟通,投资者A意识到已被注销的证券账户不可再恢复使用,最终接受了B证券公司的解决方案,该纠纷得以妥善解决。
案件启示:
一是证券公司应准确了解投资者销户申请的真实意愿,向投资者充分提示证券账户销户和资金账户销户之间的区别,以免投资者错误办理相关业务。
二是投资者办理销户业务 前,应提前了解销户条件、流程及相关注意事项,若有疑问,可及时咨询证券公司,让相关客服人员指导销户。