【服务渠道】

【办理流程】

第一步：开立招商银行结算账户。（使用已有招商银行结算账户可跳过这一步）

第二步：期货公司端开立期货保证金账户。

个人客户本人携带身份证原件、招商银行一卡通到期货公司营业部柜面开立期货保证金账户，指定我行为存管银行。

机构客户携带期货公司所要求资料到期货公司营业部柜面开立期货保证金账户，指定我行为存管银行。

第三步：建立银期转账绑定关系。

个人客户本人携带有效身份证件原件、招商银行一卡通到我行网点柜面建立银期转账绑定关系， 或通过网上银行、手机银行自助办理。

机构客户到开户网点柜面建立银期转账绑定关系。

【业务指南】

协议管理

协议管理是指期货投资者银行结算账户与期货保证金账户之间银期转账绑定关系的建立和关闭。

（一）个人客户

1.受理渠道：银行柜面、网上银行、手机银行

2.业务办理：

银行柜面：客户本人填写《招商银行银期转账业务功能申请表》，签署《招商银行银期转账服务协议》，并提交本人一卡通和有效身份证件原件。

网上个人银行专业版菜单：一卡通→投资管理→期货→银期转账→协议管理

网上个人银行大众版菜单：自助转账→银期转账→协议管理

手机银行：我的一卡通→自助转账→证券期现货转账→银期转账→协议管理 或我的一卡通→投资管理→证券期现货转账→银期转账→协议管理

电话银行：95555→1.自动语音服务→一卡通（输入卡号、查询密码）→3.证券外汇及投资业务→7.银期转账→选择货币代码→5.转账功能取消

（二）机构客户

1.受理渠道：开户网点柜面

2.业务办理：

建立协议：提交加盖机构预留印鉴的《招商银行银期转账业务功能申请表》和《招商银行银期转账服务协议》。

关闭协议：提交加盖机构预留印鉴的《招商银行银期转账业务功能申请表》。

资金划转

资金划转是指期货投资者在期货投资者银行结算账户与期货保证金账户之间定向实时划转，包括活期转保证金和保证金转活期。

（一）个人客户

1.受理渠道：银行柜面、网上银行、手机银行、电话银行。

2.业务办理：

银行柜面：客户需持本人有效身份证件原件和一卡通，填写《招商银行银期转账申请表》。

网上个人银行专业版菜单：一卡通→投资管理→期货→银期转账→活期转保证金/保证金转活期

网上个人银行大众版菜单：自助转账→银期转账→活期转保证金/保证金转活期

手机银行：我的一卡通→自助转账→证券期现货转账→银期转账→转保证金/转活期或我的一卡通→投资管理→证券期现货转账→银期转账→ 转保证金/转活期

电话银行：95555→1.自动语音服务→一卡通（输入卡号、查询密码）→3.证券外汇及投资业务→7.银期转账→选择货币代码→1.银行转期货保证金/2.期货保证金转银行

（二）机构客户

1.受理渠道：开户网点柜面、网上企业银行

2.业务办理：

开户网点柜面：

银转期：提交加盖机构预留印鉴的付款凭证及《招商银行银期转账申请表》。

期转银：提交加盖机构预留印鉴的《招商银行银期转账申请表》。

网上企业银行：网上企业银行→投资理财→银期转账

信息查询

期货投资者通过银行端查询期货保证金账户余额和转账交易记录。

（一）个人客户

1.受理渠道：银行柜面、网上银行、手机银行、电话银行。

2.业务办理：

银行柜面：客户提交本人有效身份证件原件和一卡通。

网上个人银行专业版菜单：一卡通→投资管理→期货→银期转账→查询保证金余额

网上个人银行大众版菜单：自助转账→银期转账→查询保证金余额

手机银行：我的一卡通→自助转账→证券期现货转账→银期转账 或我的一卡通→投资管理→证券期现货转账→银期转账

电话银行：95555→1.自动语音服务→一卡通（输入卡号、查询密码）→3.证券外汇及投资业务→7.银期转账→选择货币代码→3.查询保证金账户余额

（二）机构客户

1.受理渠道：开户网点柜面、网上企业银行

2.业务办理：

开户网点柜面：查询期货保证金账户余额需输入期货保证金账户密码。

网上企业银行：网上企业银行→投资理财→银期转账→查询保证金余额

限额管理

限额管理是指期货投资者可对单笔银转期限额和单日银转期累计限额进行设定和修改。

（一）个人客户

1.受理渠道：银行柜面、网上银行、手机银行、电话银行。

2.业务办理：

银行柜面：客户本人填写《招商银行银期转账业务功能申请表》，并提交本人一卡通和有效身份证件原件。

网上个人银行专业版菜单：一卡通→投资管理→期货→银期转账→修改转账限额

网上个人银行大众版菜单：自助转账→银期转账→修改转账限额

手机银行：我的一卡通→自助转账→证券期现货转账→银期转账→单笔限额/每日限额 或我的一卡通→投资管理→证券期现货转账→银期转账 →单笔限额/每日限额

电话银行：95555→1.自动语音服务→一卡通（输入卡号、查询密码）→3.证券外汇及投资业务→7.银期转账→选择货币代码→4.修改转账额度

（二）机构客户

1.受理渠道：开户网点柜面

2.业务办理：

开户网点柜面：提交加盖机构预留印鉴的《招商银行银期转账业务功能申请表》。

期货端转账控制

期货端转账控制功能是指客户可通过银行端自主选择是否开通期货公司端转账功能，包括期货端活期转保证金和期货端保证金转活期。

（一）个人客户

1.受理渠道：银行柜面、网上银行、手机银行。

2.业务办理：

银行柜面：客户本人填写《招商银行银期转账业务期货端转账控制功能申请表》，并提交本人一卡通和有效身份证件原件。

网上个人银行专业版菜单：一卡通→投资管理→期货→银期转账→期货端转账控制

网上个人银行大众版菜单：自助转账→银期转账→期货端转账控制

手机银行：我的一卡通→自助转账→证券期现货转账→银期转账→期货端转账控制 或我的一卡通→投资管理→证券期现货转账→银期转账→ 期货端转账控制

（二）机构客户

1.受理渠道：开户网点柜面

2.业务办理：

开户网点柜面：提交加盖机构预留印鉴的《招商银行银期转账业务期货端转账控制功能申请表》。

【注意事项】

1.客户在期货公司开立期货保证金账户时提供的资料应与开立银行结算账户时提供的资料一致。

2.银期转账业务不支持存折和信用卡。

3.银期转账业务的服务时间取决于期货公司的服务时间，具体时间以期货公司规定为准。

4. 客户关闭银期转账业务功能当天不能有银期转账交易。

5.客户变更银行结算账户，需先关闭原银行结算账户的银期转账业务功能，再重新建立新银行结算账户的银期转账业务功能。

6.客户通过期货公司渠道发起银期转账业务时不需要输入银行结算账户密码。

7.银期转账业务资金划转实时到账。

8.银期转账业务资金划转不收取手续费。

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