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（2）产品或者服务的等级划分

风险等级	标的
R1	风险分值20（含）分以下，风险等级为“很低”的资管产品。详见《资产管理计划风险等级划分管理办法》
R2	风险分值21-40分，风险等级为“较低”的资管产品。详见《资产管理计划风险等级划分管理办法》
R3	商品期货及相关服务
R3	风险分值41-60分，风险等级为“中等”的资管产品。详见《资产管理计划风险等级划分管理办法》
R4	金融期货、期权、原油期货及相关服务
R4	风险分值61-80分，风险等级为“较高”的资管产品。详见《资产管理计划风险等级划分管理办法》
R5	暂无（经纪业务、投资咨询业务）
R5	风险分值81（含）分以上，风险等级为“很高”的资管产品。详见《资产管理计划风险等级划分管理办法》

2、匹配完成后：开户经办人员告知客户评估及匹配结果，同时对客户进行匹配及风险告知。该过程需要全程录像。

（1）普通投资者适配告知内容包括：向普通投资者销售产品或者服务前适当性匹配告知标准话术；客户签署《普通投资者适当性匹配意见告知书》。

（2）如客户需要购买的产品等级高于自身风险风险承受能力，则开户经办人员在确认其不属于风险承受能力最低类别投资者后，向客户说明其购买的产品服务高于自身风险及风险警示书中相关内容，客户签署确认《投资者购买高于自身风险承受能力产品或者服务的风险警示书》并录像。

（3）如客户购买的为高风险等级的产品，则开户经办人员向客户讲解风险后，客户签署《普通投资者购买最高风险等级产品或者服务的风险警示书》并录像。

如客户购买的为高于自身风险风险承受能力，且为高风险等级的产品，需要客户签署2份警示书，即《普通投资者购买高于自身风险承受能力产品或者服务风险警示书》、《普通投资者购买高风险等级产品或者服务风险警示书》并录像。

3、公司审核完成后，公司应根据投资者申请办理开户或业务申请。

二、专业投资者适当性评估流程

1、公司要求投资者提供相关证明材料，由此判定是否符合专业投资者要求。

I.符合下列条件之一的是专业投资者：

（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

（3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。

II.同时符合下列条件的法人或者其他组织：

（1）最近1 年末净资产不低于2000 万元；

（2）最近1 年末金融资产不低于1000 万元；

（3）具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

III.同时符合下列条件的自然人：

（1）金融资产不低于500 万元，或者最近3 年个人年均收入不低于50 万元；

（2）具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条 I 项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

2、公司经办人应对证明材料进行审核并对《专业投资者申请书》签署审核意见。

符合第 I 款规定的投资者可以直接认定为专业投资者。

投资者应提供以下材料：

（1）营业执照；

（2）经营业务许可证；

（3）登记或备案证明；

（4）开户类型证明等身份资质证明材料。

符合第II. III. 条件的投资者应向公司提出申请并提供相关证明材料，经审核后可以认定为专业投资者。

投资者应当提供的证明材料：

（1）机构投资者提供最近一年经审计的财务报表、金融资产证明文件、本机构的投资经历等；

（2）自然人投资者提供近一个月本人金融资产证明文件或近三年收入证明、投资经历或工作证明、职业资格证明等。

2、经审核可以确认为专业投资者的，经办人员应当向投资者说明公司对专业投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，并向投资者出具《专业投资者告知及确认书》（附件5）。确认书应当由投资者签名确认。

3、专业投资者可购买或接受所有风险等级的产品或服务。